KYC
KYC, czyli Know Your Customer (Poznaj Swojego Klienta), to procedura stosowana przez instytucje finansowe i inne podmioty, w celu weryfikacji tożsamości i oceny ryzyka związanego z klientami. KYC ma na celu zapobieganie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym.
Szczegółowo:
- Cel KYC: Głównym celem KYC jest zapewnienie bezpieczeństwa transakcji finansowych i zapobieganie wykorzystywaniu instytucji finansowych do nielegalnych celów.
- Procedura: KYC obejmuje zbieranie i weryfikację danych osobowych klienta, takich jak imię, nazwisko, data urodzenia, adres zamieszkania, numer identyfikacyjny (np. PESEL). Instytucje finansowe mogą również sprawdzać pochodzenie środków klienta i monitorować jego transakcje.
- Podmioty zobowiązane: KYC jest obowiązkowe dla banków, instytucji płatniczych, firm ubezpieczeniowych, biur rachunkowych i innych podmiotów wymienionych w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
- Podstawa prawna:W Polsce podstawą prawną dla KYC są przepisy ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
- Znaczenie: Procedura KYC jest istotna zarówno dla instytucji finansowych, jak i dla klientów. Dla instytucji jest to narzędzie do ochrony przed ryzykiem finansowym, a dla klientów oznacza bezpieczeństwo ich danych i transakcji.
